Nói nôm na là: nếu ai đó chuyển khoản “nửa tỷ trở lên” thì ngân hàng sẽ phải cung cấp thông tin giao dịch – gồm người gửi, người nhận, số tài khoản, số tiền, mục đích, ngày chuyển…
Không phải để làm khó dân đâu, mà để đảm bảo mọi dòng tiền lớn đều minh bạch, hợp pháp, rõ nguồn gốc.
Một số người dân chia sẻ, họ hiểu và ủng hộ quy định này, vì thời buổi công nghệ, việc kiểm soát giao dịch điện tử là cần thiết để ngăn chặn các chiêu trò lừa đảo, rửa tiền, hay đầu tư mờ ám.
Tuy nhiên, cũng có người lo lắng: “Không biết ngân hàng có làm phiền mình nhiều không, hay mất thời gian khi chuyển tiền lớn?”.
Thực ra, phần lớn việc báo cáo là trách nhiệm của ngân hàng, chứ người dân không phải tự đi khai báo. Mọi thứ sẽ được hệ thống điện tử của ngân hàng xử lý tự động và gửi về Cục Phòng, chống rửa tiền.
Người dân chỉ cần đảm bảo thông tin chính xác khi giao dịch, có mục đích rõ ràng, là yên tâm.
Ngoài ra, nếu mang theo kim khí quý, đá quý, hay công cụ tài chính trị giá từ 400 triệu đồng khi xuất nhập cảnh, cũng phải khai báo hải quan theo quy định mới.
Thông tư 27 có hiệu lực từ 1/11/2025, và từ 1/1/2026 tất cả ngân hàng sẽ phải có hệ thống phần mềm giám sát giao dịch tự động, phát hiện bất thường, lọc danh sách đen, danh sách cảnh báo…
Nói chung, người dân làm ăn minh bạch, chuyển tiền rõ ràng thì không có gì phải lo.
Quy định này chỉ nhằm siết chặt an toàn tài chính, bảo vệ người dân khỏi các chiêu trò lợi dụng dòng tiền.
