Hơn một phần ba, tức 35%, người mua nhà thuộc thế hệ Z là phụ nữ độc thân, theo báo cáo Xu hướng thế hệ người mua và người bán nhà năm 2026 của Hiệp hội Môi giới Bất động sản Quốc gia, dựa trên các giao dịch được thực hiện từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 6 năm 2025. Người mua nhà thuộc thế hệ Z có độ tuổi từ 18 đến 26.
Tỷ lệ này tăng từ 30% so với năm trước và là cao nhất trong tất cả các nhóm tuổi, nghiên cứu cho thấy. Nó cũng gần gấp đôi so với 18% người mua nhà thuộc thế hệ Z là nam giới độc thân.
Mặc dù đã mua được thứ có thể là tài sản lớn nhất của họ hiện nay, những chủ nhà mới này có thể vẫn chưa thực hiện các bước để bảo vệ nó, các cố vấn tài chính cho biết.
Một kế hoạch thừa kế là một phần của việc cân nhắc đó. Nói một cách đơn giản, đó là một bộ tài liệu pháp lý nêu rõ cả những gì bạn muốn xảy ra với tài sản của mình — bao gồm cả ngôi nhà — khi bạn qua đời, cũng như ai được ủy quyền đưa ra quyết định thay bạn nếu bạn không còn khả năng tự quyết định vào bất kỳ thời điểm nào trước đó.
“Bạn sẽ gặp một số ít người nghĩ về điều đó… nhưng phần lớn mọi người mua nhà rồi lại lao ngay vào công việc 40 hoặc 50 giờ một tuần của họ,” Jeff Judge, một nhà hoạch định tài chính được chứng nhận và là đối tác quản lý của Chesapeake Financial Planners ở Forest Hill, Maryland, cho biết.
Theo Trung tâm Nghiên cứu Pew, phụ nữ độc thân từ lâu đã chiếm tỷ lệ chủ sở hữu nhà cao hơn nam giới độc thân, mặc dù khoảng cách này đang thu hẹp. Năm 2022, phụ nữ sở hữu 58% trong số gần 35,2 triệu ngôi nhà thuộc sở hữu của người Mỹ độc thân, so với 42% của nam giới. Con số này cao hơn so với 64% và 36% tương ứng vào năm 2000.
À cần nhấn mạnh nghiên cứu này dành cho người Mỹ. Còn tại Việt Nam, bao nhiêu % Gen Z mua được nhà thì không biết. Bạn nào từ 18 đến 26 tuổi mà có thể mua được nhà rồi thì giơ tay ạ? Mua nhé ạ, không phải được thừa kế hoặc được bố mẹ mua cho.
Nếu nhìn câu chuyện này trong bối cảnh Việt Nam, bức tranh lại khá khác biệt. Gen Z (từ khoảng 18–26 tuổi) tại Việt Nam đang đối mặt với một thị trường bất động sản có giá tăng nhanh hơn nhiều so với tốc độ tăng thu nhập. Ở các đô thị lớn như Hà Nội hay TP.HCM, giá căn hộ đã vượt xa khả năng chi trả của phần lớn người trẻ nếu chỉ dựa vào thu nhập cá nhân. Vì vậy, việc một người Gen Z có thể tự mua nhà – đúng nghĩa “tự thân”, không có hỗ trợ từ gia đình – hiện vẫn là trường hợp hiếm.
Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là Gen Z Việt Nam đứng ngoài cuộc chơi. Ngược lại, đây là thế hệ có tư duy tài chính sớm và cởi mở hơn. Nhiều bạn bắt đầu quan tâm đến tích lũy, đầu tư từ rất sớm thông qua chứng khoán, crypto hoặc các kênh tài chính khác. Việc “mua nhà” với họ có thể chưa diễn ra ngay ở tuổi 20–25, nhưng đã trở thành một mục tiêu rõ ràng, có kế hoạch dài hạn hơn so với các thế hệ trước.
Một điểm đáng chú ý là xu hướng linh hoạt. Gen Z Việt Nam không còn quá bị “ám ảnh” bởi việc phải sở hữu nhà ở trung tâm. Họ sẵn sàng thuê nhà, sống xa trung tâm, hoặc thậm chí làm việc từ xa để tối ưu chi phí sống. Điều này phần nào phản ánh sự thay đổi trong tư duy: nhà không chỉ là tài sản, mà còn là một lựa chọn tài chính cần cân nhắc kỹ.
Nếu trong tương lai, thu nhập cải thiện và các chính sách hỗ trợ người mua nhà lần đầu được triển khai hiệu quả hơn, khả năng Gen Z tham gia thị trường sẽ tăng mạnh. Nhưng ở thời điểm hiện tại, câu hỏi “bao nhiêu % Gen Z Việt Nam mua được nhà” có lẽ vẫn chưa có câu trả lời rõ ràng — và nếu có, con số đó chắc chắn còn khá khiêm tốn.
