Hiện gia đình ông Trầm Bê đã 3 lần vi phạm Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 do Quốc hội ban hành ngày 16/6/2010, có hiệu lực từ 1/1/2011. Theo đó, có 2 cá nhân có tỷ lệ sở hữu vượt quá 5% tại một tổ chức tín dụng; cá nhân và các thành viên liên quan có tỷ lệ sở hữu tại một tổ chức tín dụng quá 20%.

Việc sở hữu vượt rào tại Ngân hàng TMCP Phương Nam (SouthernBank) của ông Trầm Bê và gia đình là chuyện được bàn ra tán vào đã lâu. Vậy tại sao gia đình Trầm Bê không có động thái gì?

Thực tế là có.

Không phải tự nhiên mà báo giới tôn ông Trầm Bê như một đại gia nhìn xa trông rộng. “Nước cờ” giảm tỷ lệ sở hữu của cá nhân và gia đình có lẽ đã được ông Trầm Bê tính toán từ năm 2012, khi “bắt tay” với Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) gây áp lực buộc ông Đặng Văn Thành dâng Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) – cơ nghiệp cả đời cho Eximbank và SouthernBank.

Với từng nước cờ thâu tóm Sacombank, khi Sacombank và SouthernBank về một mối, tự khắc tỷ lệ sở hữu của cá nhân và gia đình ông sẽ giảm về đúng theo quy định của pháp luật.

Vì sao vậy?

Hiện ông Trầm Bê và gia đình đang 3 lần vi phạm Luật các tổ chức tín dụng. Cá nhân ông Trầm Bê và con gái Trầm Thuyết Kiều đang sở hữu quá 5% vốn cổ phần tại SouthernBank. Tỷ lệ sở hữu của ông và gia đình vượt quá 20% vốn cổ phần – mức trần cho phép về tỷ lệ sở hữu theo Luật các tổ chức tín dụng.

Nhưng đấy là vượt rào sở hữu tại SouthernBank – ngân hàng vốn điều lệ chỉ có 4.000 tỷ đồng.

Khi câu chuyện sáp nhập với Sacombank đi đến cái kết viên mãn, tất nhiên, khi một ngân hàng sáp nhập với một ngân hàng có vốn điều lệ gấp hơn 3 lần (vốn điều lệ tính đến hết Quý I/2014 của Sacombank là 12.425 tỷ đồng), tất cả tỷ lệ sở hữu tại SouthernBank khi chiếu với ngân hàng mới hậu sáp nhập sẽ giảm tương ứng.

Như vậy, bản thân ông Trầm Bê và gia đình không cần phải có bất kỳ động thái gì, tỷ lệ sở hữu vượt rào của ông và gia đình tại SouthernBank ắt tự giảm về dưới mức quy định.

Theo Seatimes