Theo đó trong Nghị định mới này giải quyết những khó khăn, vướng mắc trong việc phòng ngừa, ngăn chặn những vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng bằng cách xử phạt để răn đe, hạn chế vi phạm, tạo điều kiện thuận lợi cho việc thực thi chính sách tiền tệ của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước. Đồng thời Nghị định này ra đời cũng đảm bảo sự tuân thủ luật pháp của tổ chức, cá nhân và sự an toàn của từng tổ chức tín dụng cũng như hệ thống ngân hàng.
Trong nghị định mới bổ sung thêm một số hành vi vi phạm trong lĩnh vực ngân hàng đặc biệt là hành vi vi phạm về phòng, chống rửa tiền; vi phạm về bảo hiểm tiền gửi.
Vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng sẽ bị xử phạt nặng.
Ngoài các hình thức xử phạt chính là cảnh cáo và phạt tiền, Nghị định cũng bổ sung thêm một số các hình thức mới như: Tước quyền sử dụng giấy phép, giấy chứng nhận do cơ quan có thẩm quyền cấp về hoạt động nào đó thuộc lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng hoặc đình chỉ có thời hạn đối với một hoặc một số hoạt động ngân hàng. Tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để vi phạm hành chính…
Nghị định quy định, mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với tổ chức vi phạm là 2 tỷ đồng và đối với cá nhân vi phạm là 1 tỷ đồng.
Trong đó, đối với hành vi nhận tiền gửi của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng quy định của pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng; đối với hành vi nhận tiền gửi của tổ chức, cá nhân không được phép nhận tiền gửi phạt tiền từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng.
Đối với hành vi hoạt động không có giấy phép và chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mà chưa được cấp có thẩm quyền chấp thuận bằng văn bản có thể bị phạt tới 500 triệu đồng đối với cá nhân, đối với tổ chức sẽ bị phạt gấp đôi.
Phạt tiền từ 500-600 triệu đồng đối với hành vi hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức làm dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ…
Phạt từ 400-450 triệu đồng đối với hành vi vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật.
Đối với hành vi vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi của cá nhân, mức phạt được quy định lên tới 150 triệu đồng đối với hành vi không chi trả hoặc chi trả không đầy đủ tiền bảo hiểm; lợi dụng chức vụ, quyền hạn làm trái quy định của pháp luật về bảo hiểm tiền gửi. Đối với hành vi tổ chức hoặc tạo điều kiện thực hiện hành vi rửa tiền có thể bị phạt lên đến 250 triệu đồng. Đối với tổ chức mức phạt tăng gấp đôi…
Hoàng Anh (TH)