Từng được xem là biểu tượng của “giấc mơ Mỹ”, Tai Lopez - doanh nhân nổi tiếng trên mạng xã hội với những video khoe Lamborghini và biệt thự triệu đô - nay đối mặt với các cáo buộc nghiêm trọng từ cơ quan quản lý chứng khoán Mỹ.

Hứa hẹn lợi nhuận 20%/năm, hút hơn 230 triệu USD

Theo Wall Street Journal, Taino “Tai” Lopez, 48 tuổi, bỏ học đại học và nổi lên nhờ các nội dung truyền cảm hứng làm giàu nhanh chóng trên YouTube, Facebook và Instagram. Năm 2015, loạt video “Here in My Garage” giúp Lopez trở thành hiện tượng toàn cầu. Ông xây dựng hình ảnh một doanh nhân tự thân, từng nghèo khó, nay thành công rực rỡ nhờ tư duy đúng đắn và đầu tư thông minh.

Cùng với danh tiếng đó, Lopez bán các khóa học phát triển bản thân, tổ chức hội nghị phát triển bản thân và thu hút hàng triệu người theo dõi. Tuy nhiên, phía sau hình ảnh hào nhoáng là những lời kêu gọi đầu tư hứa hẹn lợi nhuận trong mơ.

Năm 2019, Tai Lopez cùng Alex Mehr - một kỹ sư cơ khí - thành lập công ty Retail Ecommerce Ventures (REV), đặt trụ sở tại Miami. Mục tiêu được quảng bá là thâu tóm các thương hiệu bán lẻ lâu đời nhưng đang phá sản hoặc gặp khó khăn, sau đó “hồi sinh” bằng mô hình thương mại điện tử.

REV lần lượt mua lại các tên tuổi quen thuộc như Dressbarn, Pier 1 Imports, Modell’s Sporting Goods, Stein Mart, RadioShack, Linens ‘N Things và Franklin Mint.

Để tài trợ cho các thương vụ, Lopez và các cộng sự đã huy động hơn 230 triệu USD (khoảng 5.900 tỷ đồng) từ ít nhất 660 nhà đầu tư. Các tài liệu chào mời đầu tư cam kết lợi suất lên tới 20%/năm, kèm theo các khoản chi trả hàng tháng đều đặn - yếu tố khiến nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ tin tưởng.

Một số nhà đầu tư cho biết họ được nhận tiền đều trong thời gian đầu, càng củng cố niềm tin rằng mô hình kinh doanh đang vận hành hiệu quả.

Theo đơn kiện dân sự do SEC đệ trình vào tháng 9/2025, khoảng 112 triệu USD trong số tiền huy động được đến từ các đợt chào bán chứng khoán gian lận. SEC cáo buộc Lopez và các cộng sự đã sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, trong khi phần lớn các công ty trong danh mục của REV không hề có lãi.

Các lãnh đạo REV bị cho là tập trung kêu gọi vốn cho thương vụ tiếp theo thay vì cải thiện hoạt động của các doanh nghiệp đã mua. Dòng tiền liên tục được chuyển qua lại giữa các công ty để bù đắp thua lỗ.

Cuối năm 2022, các khoản chi trả hàng tháng bất ngờ dừng lại. Nhiều nhà đầu tư bắt đầu đặt câu hỏi, nhưng không nhận được phản hồi rõ ràng từ Tai Lopez.

Nạn nhân thiệt hại hàng triệu USD

Theo lời kể của các cựu nhân viên và SEC, trong các cuộc gọi Zoom hàng tuần dành cho nhà đầu tư, Lopez và Mehr đã giới thiệu các cơ hội đầu tư mới bằng cách ca ngợi sự thành công được cho là của các thương vụ REV trước đó.

Tại các sự kiện phát triển bản thân, Lopez thường nói với khán giả rằng họ có thể chia sẻ thành công của ông bằng cách đầu tư vào các thương hiệu của REV, theo lời kể của những người tham dự.

Sean Murphy, một nhà đầu tư ở bang Illinois, cho biết ông đầu tư 175.000 USD - số tiền dự định dành cho học phí đại học của hai con trai - và gần như mất trắng.

Nelson Rowe, 82 tuổi, một môi giới bất động sản đã nghỉ hưu, đầu tư 300.000 USD vì tin vào các thương hiệu quen thuộc mà REV sở hữu. “Câu chuyện nghe quá hấp dẫn. Họ có tất cả những cái tên lớn đó,” ông nói.

Joseph Bertao, 44 ​​tuổi, đến từ Santa Maria, California, làm việc trong lĩnh vực bán hàng xây dựng, đã tham dự một cuộc họp nhà đầu tư tại một khách sạn ở Los Angeles. Bertao nhớ lại thông điệp được truyền tải là: “Các thương vụ đang diễn ra rất sôi nổi và chúng tôi không thể nắm bắt chúng kịp thời.” Ông đã đầu tư khoảng 350.000 USD.

Bertao cho biết thêm, các tài liệu tiếp thị cung cấp thiếu thông tin tài chính chi tiết cho các nhà đầu tư tiềm năng. Trong một bản thuyết trình gọi vốn của Pier 1, các nhà đầu tư được cho biết họ sẽ nhận được 200.000 USD sau năm đầu tiên nếu đầu tư 1 triệu USD - tỷ suất lợi nhuận 20%.

Joseph Bertao, làm trong lĩnh vực vật liệu xây dựng tại California, đầu tư khoảng 350.000 USD (tương đương gần 9 tỷ đồng). John và Nadya Melton, sống tại bang Maryland, cho biết họ đã rót tổng cộng 1,43 triệu USD (khoảng 37 tỷ đồng) vào các pháp nhân liên quan đến REV.

Theo SEC, không công ty nào trong danh mục của REV có lãi. Các lãnh đạo REV dường như tập trung gọi vốn cho thương vụ tiếp theo hơn là khắc phục vấn đề của những doanh nghiệp đã sở hữu. Tiền được chuyển từ nhà bán lẻ này sang nhà bán lẻ khác để bù đắp các khoản thiếu hụt.

Ngoài vụ kiện dân sự của SEC, Federal Bureau of Investigation (FBI) cũng được cho là đã liên hệ với các nhà đầu tư trong khuôn khổ một cuộc điều tra hình sự.

Trên podcast và mạng xã hội, Tai Lopez không đề cập đến sự sụp đổ của REV hay những khoản lỗ mà nhà đầu tư phải gánh chịu. Thậm chí, chỉ một ngày sau khi SEC khởi kiện, ông còn đăng thông điệp mang tính truyền động lực: “Đừng bao giờ tuyệt vọng… mọi thất bại chỉ là một thử thách tâm lý.”

Theo WSJ, vụ việc của Tai Lopez được xem là lời cảnh báo mạnh mẽ đối với nhà đầu tư cá nhân trước các lời mời gọi đầu tư lãi suất cao, đặc biệt khi đi kèm hình ảnh hào nhoáng, thương hiệu nổi tiếng và các khoản chi trả ban đầu “đúng hẹn”.

Các chuyên gia cho rằng, lợi nhuận cao ổn định luôn là dấu hiệu rủi ro, nhất là khi thiếu minh bạch tài chính và phụ thuộc quá nhiều vào việc gọi vốn mới - đặc trưng của các mô hình lừa đảo Ponzi.