Theo hồ sơ vụ án: Tháng 8/2009, Bùi Thị Thu Hằng được làm đại lý của Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam (gọi tắt là Công ty Bảo hiểm Prudential). Hằng thấy một số người tham gia mua bảo hiểm Prudential phàn nàn về việc thời gian đóng bảo hiểm quá dài và có nguyện vọng mua loại bảo hiểm có thời hạn ngắn hơn, chóng thu hồi vốn nên Hằng đã nảy sinh ý đồ làm các bộ hợp đồng bảo hiểm và chứng từ, hồ sơ liên quan để lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Từ tháng 4/2010, Hằng đã có hành vi giả mạo là trưởng phòng kinh doanh, sau đó giả làm "giám đốc văn phòng phát triển kinh doanh khu vực Quảng Ninh", thuê nhà làm trụ sở văn phòng và lôi kéo một số đối tượng ngoài xã hội tham gia lừa đảo. Ban đầu, Hằng tổ chức bán gói bảo hiểm "Phú an khang hưu trí" với phí khoảng 100 triệu đồng để mỗi tháng, người mua được nhận lương chuyển vào tài khoản cá nhân từ 4 - 5,5 triệu đồng, tiếp đến Hằng chào bán các "Hợp đồng VIP" có thời hạn 90 ngày với lãi suất cao lên tới 50%.

Hằng đã sử dụng một số phiếu thu thật của Công ty Prudential phát cho Hằng và đại lý Hằng quen biết để viết phiếu thu tiền của người mua loại hình bảo hiểm mà Hằng tự đặt ra, như phiếu thu số 6710444, 6710445, 7078532…để thu của khách hàng từ 35 - 70 triệu đồng/phiếu.

Để tránh bại lộ và sự ngăn chặn từ Công ty Prudential, từ ngày 13/5/2010 đến 2/8/2010, Hằng liên tục báo về Công ty về việc bị mất nhiều quyển phiếu thu tạm thời do Công ty phát cho đại lý. Nhu cầu ngày càng lớn và thấy không thể tiếp tục sử dụng các phiếu thu và mẫu hồ sơ do chính Công ty bảo hiểm Prudential phát hành nên Hằng đã thuê người dùng công nghệ chụp quét ảnh Scan, tạo phôi hình ảnh mẫu làm giả các mẫu phiếu thu và mẫu hồ sơ.

Các nhân viên của Hằng, theo thỏa thuận khi thu được tiền của khách hàng, Hằng thưởng luôn 10% giá trị hợp đồng nhưng phải trích lại 15% số tiền được thưởng đó để Hằng lập và duy trì 104 bộ hồ sơ yêu cầu bảo hiểm mang tên các khách hàng và mang tên các nhân viên của Hằng.

Tổng số có đến 59 nạn nhân với số tiền chiếm đoạt trên địa bàn Quảng Ninh lên tới 230 tỷ đồng.

Sáng 26/6, tại trụ sở Tòa án Nhân dân tỉnh Quảng Ninh, Tòa phúc thẩm Tòa án Nhân dân Tối cao bắt đầu phiên xét xử phúc thẩm vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với số tiền trên 230 tỷ đồng đối với bị cáo Bùi Thị Thu Hằng, nguyên chủ đại lý của Công ty Bảo hiểm nhân thọ Prudential - Chi nhánh Quảng Ninh cùng các đồng phạm.

Bùi Thị Thu Hằng cùng 13 bị cáo khác đề nghị Hội đồng xét xử cấp phúc thẩm xem xét giảm nhẹ hình phạt.

Đại diện Công ty Bảo hiểm nhân thọ Prudential cho rằng, cá nhân bị cáo Hằng cùng đồng phạm phải tự chịu trách nhiệm trước pháp luật và người bị hại, không thể ràng buộc công ty phải chịu trách nhiệm đối với các hành vi vi phạm pháp luật của cá nhân ngoài hoạt động của công ty. Phía công ty Prudential sẵn sàng bồi thường thiệt hại với những người bị hại xuất trình được hợp đồng hợp pháp đã ký kết với công ty.

Phiên phúc thẩm vụ án này đã phải hoãn hai lần vì vắng mặt nhiều người bị hại và bị cáo kháng cáo. Dự kiến phiên tòa phúc thẩm này sẽ tiến hành trong hai ngày.

Trước đó, từ 7 đến 17/10/2013, Tòa án Nhân dân tỉnh Quảng Ninh xét xử sơ thẩm đã tuyên phạt Bùi Thị Thu Hằng mức án chung thân với tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản," 16 đồng phạm cũng bị tuyên phạt từ 3 năm đến 13 năm tù với cùng tội danh.

Về trách nhiệm dân sự, Bùi Thị Thu Hằng cùng các đồng phạm phải trả lại số tiền cho các bị hại gần 230 tỷ đồng; trong đó, Bùi Thị Thu Hằng phải chịu bồi thường số tiền 211 tỷ đồng, các bị cáo khác cũng bị buộc bồi thường tiền cho bị hại ở mức thấp hơn, từ vài trăm triệu đến hơn 3 tỷ đồng.

Phúc Anh (TH theo VietNam+)