Theo Bloomberg, ngày 12/9, một tòa án ở Bắc Kinh đã tuyên án tù chung thân đối với Ding Ning, chủ tịch của Yucheng Group, ông "trùm" đứng sau đường dây cho vay tiền ngang hàng (P2P) qua mạng lớn nhất Trung Quốc, từng gây rúng động dư luận nước này trong thời điểm bị phanh phui vào cuối năm 2015.

Ngoài án chung thân, ông "trùm" này cũng phải nộp phạt 100 triệu NDT (15 triệu USD) vì tội gian lận gây quỹ, buôn bán kim loại quý và sở hữu súng bất hợp pháp.

Ding Ning, 34 tuổi từng là bộ não của Ezubo, nền tảng cho vay tiền qua mạng đã thu lợi bất chính 7,6 tỷ USD từ hơn 900.000 nhà đầu tư chỉ trong vòng 18 tháng trước khi bị Công an kinh tế Trung Quốc điều tra.

Mặc dù không có kinh nghiệm gì về tài chính - ngân hàng, Ding Ning đã thu hút được nhiều nhà đầu tư tham gia vào mạng lưới Ezubo bằng cách cam kết mức lãi suất cao, thậm chí không yêu cầu vốn góp tối thiểu.

Tháng 12/2015, sau khi phát hiện ra nhiều dấu hiệu khả nghi, giới chức đã mở ra cuộc điều tra về mạng lưới cho vay đa cấp Ezubo. Đến đầu năm 2016, lần đầu tiên Ding đã thú nhận về hành vi lừa đảo của mình.

Gần 95% dự án đăng tải trên trang web của Ezubo không tồn tại và tổ chức này đã dùng mô hình Ponzi để thanh toán cho nhà đầu tư tức là dùng tiền gửi của người mới để trả cho người cũ.

Hình thức cho vay ngang hàng (P2P) đã bắt đầu phát triển ở Trung Quốc từ năm 2011 khi người dân được khuyến khích sử dụng công nghệ để mở rộng dịch vụ tài chính. Tuy nhiên đến năm ngoái, hoạt động này đã bị bóp méo một cách tiêu cực, làm nảy sinh nhiều trường hợp vi phạm, trong đó nền tảng Ezubo là mô hình lừa đảo lớn nhất.

Phương Anh