Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) mới đây đã ra thông báo triển khai quy định bảo mật nâng cao đối với các giao dịch vượt hạn mức của doanh nghiệp theo Thông tư 77/2025/TT-NHNN.

Theo đó, người đại diện pháp luật cần trực tiếp phê duyệt và xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt để đảm bảo an toàn tối đa cho giao dịch. Quy định này sẽ chính thức áp dụng từ ngày 1/7/2026.

Cùng với đó, nhằm nâng cao mức độ bảo mật trong giao dịch tài chính, ABBank sẽ triển khai phương thức xác thực sinh trắc học và cập nhật phân quyền duyệt lệnh trên ABBank Business. Quy định áp dụng cho 2 nhóm doanh nghiệp như sau:

Với nhóm khách hàng tổ chức mới gồm doanh nghiệp mở tài khoản tại ABBank dưới 12 tháng hoặc doanh nghiệp thành lập dưới 12 tháng, các giao dịch chuyển tiền, thanh toán từ 50 triệu đồng/lần hoặc từ 100 triệu đồng/ngày trở lên sẽ yêu cầu người đại diện pháp luật trực tiếp phê duyệt và xác thực khuôn mặt.

Với các doanh nghiệp áp dụng chế độ kế toán đơn giản theo mô hình "Người nhập và duyệt", người đại diện pháp luật phải xác thực bằng khuôn mặt đối với các giao dịch từ 10 triệu đồng/lần hoặc từ 20 triệu đồng/ngày.

Cùng với việc bổ sung xác thực sinh trắc học, ABBank cũng điều chỉnh quyền hạn của tài khoản "Người nhập và duyệt". Theo đó, các giao dịch vượt hạn mức chỉ được khởi tạo khi người thực hiện là người đại diện pháp luật. Người dùng chỉ được phê duyệt các lệnh do chính mình tạo và không thể phê duyệt giao dịch do người dùng khác khởi tạo.

Ngân hàng lưu ý, các giao dịch dưới ngưỡng hạn mức nêu trên vẫn được thực hiện theo phương thức hiện hành và không yêu cầu quét khuôn mặt.

Cũng nhằm tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tại Thông tư số 77/2025/TT-NHNN, TPBank đã sớm hoàn thiện hệ thống và sẵn sàng triển khai việc phân loại giao dịch theo hình thức xác thực trên nền tảng TPBank Biz đối với khách hàng tổ chức.

Bám sát yêu cầu phân loại từ NHNN, hệ thống TPBank Biz không áp dụng một hạn mức chung mà thiết lập các yêu cầu xác thực riêng biệt dựa trên đặc thù của từng tổ chức.

Theo đó, việc yêu cầu xác nhận khuôn mặt kết hợp mã OTP sẽ được áp dụng linh hoạt tùy theo từng nhóm khách hàng.

Cụ thể, nhóm hộ kinh doanh và doanh nghiệp siêu nhỏ áp dụng chế độ kế toán đơn giản sẽ cần xác thực sinh trắc học khuôn mặt khi thực hiện chuyển tiền, giao dịch ví điện tử có giá trị trên 10 triệu đồng/lần hoặc trên 20 triệu đồng/ngày; khi thanh toán hóa đơn trên 100 triệu đồng (trên một lần hoặc trong ngày) và khi chuyển tiền quốc tế.‏

‏Đối với nhóm tổ chức mới thành lập hoặc mới thiết lập quan hệ với TPBank trong vòng 12 tháng theo quy định của TPBank, yêu cầu xác nhận khuôn mặt của người đại diện hợp pháp được áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền, thanh toán có giá trị trên 50 triệu đồng/lần hoặc trên 100 triệu đồng/ngày.

Việc khẩn trương đưa quy định này vào vận hành thực tế là nỗ lực rất lớn của các ngân hàng nhằm thiết lập hàng rào bảo vệ kiên cố, giúp khách hàng doanh nghiệp an tâm về dòng tiền.‏