Đây là một trong những mức phạt được Ngân hàng Nhà nước đề xuất tại Dự thảo (lần 3) Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, đang được lấy ý kiến. Việc mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau là một trong những hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối.

Cụ thể, Điều 27 dự thảo nghị định sửa đổi quy định các hành vi mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại các tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, với giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác tương đương), sẽ bị phạt cảnh cáo. Tương tự, cá nhân mua bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ hoặc thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định cũng bị phạt cảnh cáo.

Theo đó, phạt từ 10-20 triệu đồng đối với các hành vi: mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đô la Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; giao dịch ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) hay thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định..

Đáng chú ý, mức phạt tiền sẽ tăng theo giá trị ngoại tệ vi phạm.

Mức xử phạt này sẽ tăng lên từ 20-30 triệu đồng khi việc mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân hay giao dịch với tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD.

Nếu giá trị ngoại tệ được mua, bán giữa cá nhân với nhau hay giao dịch tại các tổ chức không phép; thanh toán bằng ngoại tệ không đúng quy định có giá trị từ 100.000 USD trở lên thì sẽ bị xử phạt từ 80-100 triệu đồng.

Bên cạnh đó, hành vi chuyển, mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam không đúng quy định (trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan) cũng sẽ bị xử phạt từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng.

Liên quan đến việc niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ, các tổ chức sẽ bị phạt tiền từ 20-30 triệu đồng nếu không niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ tại địa điểm giao dịch theo quy định; niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ nhưng hình thức, nội dung niêm yết tỷ giá không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng; không niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi giữa đồng Việt Nam, ngoại tệ với đồng tiền quy ước trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino; niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi giữa mệnh giá đồng tiền quy ước với đồng Việt Nam, ngoại tệ trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino không đúng quy định của pháp luật...

Ngoài ra, dự thảo cũng đề xuất mức phạt cao nhất lên tới 200-250 triệu đồng đối với các vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối, như xuất nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt, tiền Việt Nam đồng tiền mặt không đúng quy định, hoạt động ngoại hối khi chưa được cấp phép.

Bên cạnh việc phạt tiền, các hình thức xử phạt bổ sung cũng được quy định rõ ràng. Ví dụ, tịch thu số ngoại tệ hoặc tiền Việt liên quan hành vi vi phạm; đình chỉ hoạt động ngoại hối trong 3 đến 6 tháng đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài vi phạm.

Ngân hàng Nhà nước cho biết việc sửa đổi, bổ sung Nghị định 88/2019/NĐ-CP nhằm cập nhật phù hợp với Luật Các Tổ chức tín dụng 2024 và các quy định pháp luật hiện hành. Mục tiêu là đảm bảo các quy định xử phạt đủ sức răn đe, đồng thời góp phần nâng cao hiệu quả quản lý, thực thi pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.