Chiều 25/3, cảnh sát bất ngờ xuất hiện tại một số cửa hàng kinh doanh vàng của Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu trên địa bàn Hà Nội. Sau đó, các cơ sở này đồng loạt đóng cửa, tạm dừng hoạt động kinh doanh.

Cụ thể, khoảng 14h cùng ngày, lực lượng chức năng đồng loạt có mặt tại ba cơ sở của Bảo Tín Minh Châu nằm trên phố Trần Nhân Tông và 139 Cầu Giấy (Hà Nội). Đến hơn 15h, cảnh sát tiến hành dán niêm phong một số thùng CPU máy tính cùng tài liệu liên quan để phục vụ công tác kiểm tra, xác minh. Hiện chưa có thông tin chính thức được phát ngôn từ phía cơ quan công an.

Được biết, ông Vũ Minh Châu (sinh năm 1953) đã xây dựng Bảo Tín Minh Châu trở thành một trong những thương hiệu lớn trong lĩnh vực vàng bạc đá quý. Đây là một trong 5 đại gia vàng nắm giữ thị trường vàng bạc đá quý tại Hà Nội gồm Bảo Tín Minh Châu, Bảo Tín Mạnh Hải, Bảo Tín Thanh Vân, Bảo Tín Hồng Quân và Bảo Tín Hoàng Long.

Cả 5 "trùm vàng" trên đều là anh, chị em ruột của một gia đình, là con của bà Lương Thị Điểm - người đã đặt những viên gạch đầu tiên cho thương hiệu vàng Bảo Tín.

Là con cả của bà Lương Thị Điểm, ông Châu kế thừa nền tảng gia đình để phát triển thương hiệu riêng. Năm 1989, cửa hàng kinh doanh Bảo Tín Minh Châu đầu tiên ra đời tại 29 Trần Nhân Tông Hà Nội. Sau 6 năm, ông nâng cấp lên Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Bảo Tín Minh Châu.

Hiện nay, doanh nghiệp này sở hữu 3 cơ sở tại Hà Nội và khoảng 200 đại lý trên toàn quốc, nổi bật với sản phẩm vàng Rồng Thăng Long.

Theo thông tin từ từ hệ thống đăng ký kinh doanh quốc gia, năm 2018, Bảo Tín Minh Châu có vốn điều lệ 100 tỷ đồng. Trong đó ông Vũ Minh Châu góp 90,17%, phần còn lại do ông Vũ Phương Nam - con trai cả của ông Châu, hiện giữ chức Phó giám đốc công ty - góp vốn.

Ông Châu là Tổng giám đốc kiêm người đại diện pháp luật của Bảo Tín Minh Châu từ khi thành lập.

Tuy nhiên đến tháng 10/2025, vai trò người đại diện pháp luật đã được chuyển giao cho bà Phạm Lan Anh (sinh năm 1976), Giám đốc của doanh nghiệp này.

Về quy mô vốn, vào tháng 6/2024 Bảo Tín Minh Châu tăng vốn điều lệ từ 100 tỷ đồng lên 300 tỷ đồng. Ông Châu góp thêm 200 tỷ đồng, nâng tỷ lệ sở hữu lên 96,72%. Lúc này ông Nam giảm tỷ lệ sở hữu xuống còn 3,27%, dù số tiền thực góp không thay đổi.

Hiện nay thương hiệu Bảo Tín Minh Châu vẫn tập trung kinh doanh vàng theo truyền thống gia đình, với sản phẩm nổi tiếng là Vàng Rồng Thăng Long, được nhiều người dân và giới đầu tư tin dùng. Ngoài ra, công ty còn kinh doanh trang sức kim cương, ngọc trai, đá quý…

Về kết quả kinh doanh, năm 2023, doanh thu thuần của Bảo Tín Minh Châu đạt 1.401 tỷ đồng, tăng 332 tỷ đồng, tương đương 31,1% so với năm trước. Tuy nhiên, lợi nhuận sau thuế chỉ đạt 4,5 tỷ đồng, tương đương 9,8%.

Những năm trước đó, lợi nhuận của công ty cũng ghi nhận ở mức thấp so với quy mô doanh thu. Cụ thể, năm 2022, doanh nghiệp lãi 4,1 tỷ đồng; năm 2021 là 2 tỷ đồng; năm 2020 là 3,1 tỷ đồng.

Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên vốn chủ sở hữu lần lượt là 4,32% (năm 2023), 3,9% (năm 2022), 1,96% (năm 2021) và 3,1% (năm 2020).

Lũy kế giai đoạn 2019-2023, tổng doanh thu của Bảo Tín Minh Châu đạt gần 4.500 tỷ đồng, trong khi tổng lợi nhuận sau thuế chỉ khoảng 15 tỷ đồng. Biên lợi nhuận sau thuế ở mức "siêu mỏng" - chỉ 0,3%.

Vì lãi bèo bọt nên chi phí thuế thu nhập doanh nghiệp của Bảo Tín Minh Châu thường xuyên là con số vô cùng khiêm tốn, lần lượt là 1,1 tỷ đồng (năm 2023), 1 tỷ đồng (năm 2022), 504 triệu đồng (năm 2021) và 0 đồng (năm 2020).

Trong năm 2023, dù chi phí thuế TNDN hiện hành được xác định là 1,1 tỷ đồng nhưng số thực đã nộp chỉ là 300 triệu đồng. Trước đó, trong năm 2022, số thuế đã nộp chỉ là 200 triệu đồng.

Trước đó, ngày 30/5/2025, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố kết luận thanh tra đối với 6 doanh nghiệp, ngân hàng hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh vàng, trong đó có Công ty Bảo Tín Minh Châu.

Các đơn vị này bị xử phạt hành chính với mức hàng trăm triệu đến vài tỷ đồng. Trong đó, riêng Bảo Tín Minh Châu bị xử phạt hành chính cao nhất là 2,64 tỷ đồng.

Kết luận thanh tra chỉ ra, bên cạnh các vi phạm phổ biến về hóa đơn, chứng từ, thuế, một số doanh nghiệp còn vi phạm sâu trong hoạt động kinh doanh vàng và quản trị nội bộ.

Đáng chú ý, tại Bảo Tín Minh Châu, cơ quan thanh tra phát hiện hàng loạt sai phạm: Không chấp hành chế độ báo cáo mua, bán vàng miếng; Bán vàng cao hơn giá niêm yết; Vi phạm quy định về thương mại điện tử khi không công khai thông tin giao dịch, vận chuyển, khiếu nại; Không xây dựng chính sách bảo vệ dữ liệu khách hàng

Đặc biệt, doanh nghiệp này còn bị xác định có dấu hiệu cung cấp thông tin gây nhầm lẫn nhằm thu hút khách hàng, tiềm ẩn hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Một trong những nội dung đáng chú ý là các vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền: Không nhận diện, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; Không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn; Không có hệ thống kiểm soát khách hàng có ảnh hưởng chính trị (PEP); Không xây dựng đầy đủ quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; Không bố trí hoặc đăng ký bộ phận chuyên trách

Những sai phạm này được đánh giá là tiềm ẩn nguy cơ lớn đối với an toàn tài chính và minh bạch thị trường vàng.

Theo Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, ngay sau khi kết thúc thanh tra trực tiếp, cơ quan này đã báo cáo các vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Trên cơ sở đó, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã phê duyệt việc chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo thẩm quyền.

Vào ngày 7/7/2025, tại buổi họp báo của Bộ Công an, Thiếu tướng Nguyễn Quốc Toản - Người phát ngôn Bộ Công an cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã tiếp nhận hồ sơ do Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chuyển giao liên quan các sai phạm trong hoạt động kinh doanh vàng và phòng, chống rửa tiền. Hiện cơ quan điều tra đang tiến hành xác minh, làm rõ để xử lý theo quy định pháp luật.