Cụ thể công ty TNHH Bảo hiểm Nhân Thọ AIA Việt Nam ghi nhận tổng doanh thu phí bảo hiểm gốc năm 2023 chỉ đạt 15.709 tỷ đồng, trong khi doanh thu phí bảo hiểm gốc năm 2022 đạt 18.490 tỷ đồng. Theo đó, doanh thu phí bảo hiểm gốc AIA trong năm 2023 giảm khoảng 15% so với năm 2022.

Cùng với đó, tổng tài sản đạt hơn 61.000 tỷ đồng, tăng khoảng 12% so với đầu năm 2023.

Tại 31/12/2023, AIA có các Quỹ liên kết đơn vị bao gồm: Quỹ cân bằng, Quỹ Thận Trọng, Quỹ tăng trường. Các Quỹ này đều ghi nhận giảm giá trị tài sản ròng trên 20%. Cụ thể, Quỹ Thận Trọng có giá trị tài sản ròng đến ngày cuối kỳ báo cáo là 162.517 triệu đồng, giảm 20,1% so với cuối năm 2022; Quỹ Cân Bằng có giá trị tài sản ròng đến ngày cuối kỳ báo cáo là 359.113 triệu đồng, giảm 29,7% so với cuối năm 2022; Quỹ Tăng Trưởng có giá trị tài sản ròng đến ngày cuối kỳ báo cáo là 337.224 triệu đồng, giảm 28,4% so với cuối năm 2022.

Theo đó, chênh lệch giữa thu nhập và chi phí năm 2023 của Quỹ thận trọng, Quỹ Cân bằng, Quỹ Tăng trưởng lần lượt là âm 41 tỷ đồng, âm 152 tỷ đồng, âm 133,5 tỷ đồng. Cùng với đó, thu nhập phân chia cho chủ hợp đồng lần lượt là âm 55 tỷ đồng, âm 163,6 tỷ đồng và âm 138 tỷ đồng. 

Về hoạt động đầu tư, vào thời điểm cuối năm 2023, Quỹ Thận Trọng phân bổ 67,2% vào trái phiếu, 27,7% vào cổ phiếu và 5,1% vào tiền và các khoản tương đương tiền. Theo đó, tỷ suất lợi nhuận của quỹ trong năm 2023 là 18,1%. Lũy kế từ thời điểm thành lập tại ngày 20 tháng 3 năm 2017, quỹ đạt mức tăng trưởng trung bình 8,7% mỗi năm.

Quỹ Cân Bằng tại 31/12/2023, đang đầu tư 63,1% vào

 cổ phiếu; 30,0% vào trái phiếu và 6,9% vào tiền và các khoản tương đương tiền. Theo đó, tỷ suất lợi nhuận của quỹ trong năm 2023 là 16,3%. Lũy kế từ thời điểm thành lập tại ngày 20 tháng 3 năm 2017, quỹ đạt mức tăng trưởng trung bình 9,5% mỗi năm.

Về Quỹ Tăng trưởng tại cuối năm 2023 đầu tư 96,3% vào cổ phiếu và 3,7% vào tiền và các khoản tương đương tiền.  Tỷ suất lợi nhuận của quỹ trong năm 2023 là 16,0%. Lũy kế từ thời điểm thành lập tại ngày 18 tháng 3 năm 2021, quỹ đạt mức tăng trưởng trung bình 2,4% mỗi năm.

Bên cạnh đó, Quỹ liên kết chung trong năm 2023 cũng ghi nhận tổng giá trị Quỹ tại cuối năm 2023 là 28.756 tỷ đồng, Chênh lệch thu nhập và chi phí là dương 1.266 tỷ đồng. Theo đó, tỷ suất đầu tư bình quân gia quyền của Quỹ là 6,77%. 

Một quỹ khác của AIA là quỹ Hưu trí với tổng tài sản tại 31/12/2023 là 532 tỷ đồng, chênh lệch thu nhập và chi phí năm 2023 là 29 tỷ đồng. Theo đó, thu nhập trả cho bên mua bảo hiểm là 4 tỷ đồng, tỷ suất đầu tư bình quân thanh toán cho bên mua bảo hiểm trong năm là 5,16%.

Mới đây, Tại kết luận thanh tra hoạt động bán bảo hiểm thông qua ngân hàng của Bộ Tài chính tại Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ AIA Việt Nam đã phát hiện nhiều vấn đề

Cụ thể: Năm 2022, AIA phát hành mới 73.474 hợp đồng bảo hiểm qua kênh phân phối ngân hàng, trong đó có 4.440 hợp đồng bảo hiểm huỷ bỏ trong thời gian cân nhắc (21 ngày), tương ứng tỷ lệ 6%; hoàn trả phí bảo hiểm cho khách hàng tổng số tiền là 222.829 tỷ đồng. Nhưng theo báo cáo của AIA, tỷ lệ duy trì hợp đồng năm thứ nhất đối với các hợp đồng bảo hiểm khai thác qua ngân hàng (tính theo phí bảo hiểm) là 43%, tương ứng với tỷ lệ huỷ, mất hiệu lực năm thứ nhất là 57%.

Bên cạnh đó, Kết luận thanh tra tại AIA đã chỉ ra có các cá nhân thuộc đại lý tổ chức không đảm bảo đủ điều kiện theo quy định pháp luật khi thực hiện hoạt động đại lý, giới thiệu, chào bán sản phẩm bảo hiểm thuộc nghiệp vụ bảo hiểm liên kết đầu tư. Cùng với đó, AIA cũng ban hành chương trình khuyến mãi với nội dung không phù hợp với quy định pháp luật; hạch toán các khoản chi phí liên quan đến hoạt động đại lý bảo hiểm là chi phí được trừ khi xác định thu nhập chịu thuế thu nhập doanh nghiệp không đúng theo quy định.

Được biết, AIA Việt Nam là thành viên của Tập đoàn AIA - tập đoàn bảo hiểm nhân thọ độc lập. Hiện nay, AIA Việt Nam có vốn điều lệ đạt 8.724 tỷ đồng, sở hữu hơn 200 văn phòng trên toàn quốc, đại diện pháp luật là ông Andrew Loh Tse Yeow: Tổng Giám đốc.