Thực hiện quyết định của Chánh Thanh tra Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Khu vực 13 thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, Đoàn thanh tra đã tiến hành thanh tra trực tiếp tại Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải trong thời gian từ ngày 16/9/2025 đến ngày 1/10/2025.

Trong thời kỳ thanh tra, đoàn thanh tra phát hiện Vàng bạc đá quý Ngọc Hải phát sinh các vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền.

Cụ thể, Vàng bạc đá quý Ngọc Hải đã ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ; không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo đối với 32 giao dịch giá trị lớn; không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền.

Ngoài ra, Vàng bạc đá quý Ngọc Hải cũng không thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định.

Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân dẫn đến sai phạm trên là do Vàng bạc đá quý Ngọc Hải chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền.

"Trách nhiệm thuộc về Chủ tịch HĐTV và Ban phòng chống rửa tiền của doanh nghiệp", kết luận thanh tra nêu.

Tuy nhiên, Thanh tra Ngân hàng nhà nước cũng đánh giá, các vi phạm của Vàng bạc đá quý Ngọc Hải chưa đến mức nghiêm trọng, chưa phát sinh hậu quả nhưng cần phải nghiêm túc chấn chỉnh, khắc phục để bảo đảm thực hiện đúng quy định pháp luật.

Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chín đối với Vàng bạc đá quý Ngọc Hải với tổng số tiền phạt là 775 triệu đồng. Đến ngày 17/10/2025, công ty đã hoàn thành việc đóng phạt theo đúng quy định pháp luật.

Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 yêu cầu Vàng bạc đá quý Ngọc Hải thực hiện 4 kiến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế nhằm tiếp tục duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng theo quy định của pháp luật.

Theo tìm hiểu, Vàng bạc đá quý Ngọc Hải được thành lập vào năm 2001, tiền thân là doanh nghiệp tư nhân vàng bạc đá quý Ngọc Hải được thành lập vào năm 1998.

Vàng bạc đá quý Ngọc Hải chuyên thiết kế, sản xuất và mua bán vàng nhẫn 24K hiệu Ngọc Thẫm 2, vàng miếng, vàng y, vàng tây, vàng trắng, vỏ kim cương và kim cương thiên nhiên.

Vàng bạc đá quý Ngọc Hải có vốn điều lệ là 200 tỷ đồng. Cổ đông sáng lập gồm: ông Nguyễn Ngọc Hải góp 150 tỷ đồng, sở hữu 75% cổ phần và bà Trần Thị Hồng Mai góp 50 tỷ đồng, sở hữu 25% cổ phần còn lại.

Tại Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, hiện ông Nguyễn Ngọc Nguyên (sinh năm 1992) là Tổng giám đốc và ông Nguyễn Ngọc Hải (sinh năm 1968) là Chủ tịch HĐTV.