Công ty cổ phần Thép Nhà Bè vừa thông qua phương án kinh doanh về việc vay vốn, bảo lãnh, L/C của công ty này tại ngân hàng BIDV chi nhánh TP. HCM. Việc này để phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh theo hình thức hạn mức tín dụng/theo món.

Cụ thể, hạn mức tín dụng ngắn hạn năm 2025-2026 là 120 tỷ đồng với mục đích là vay bổ sung vốn lưu động, mở L/C và phát hành bảo lãnh phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh.

Thời hạn vay là 12 tháng kể từ ngày ký hợp đồng tín dụng. Lãi suất, phí và điều kiện vay vốn theo quy định của Ngân hàng nhà nước trong từng thời kỳ và thỏa thuận tại hợp đồng tín dụng ký giữa doanh nghiệp này với ngân hàng.

Cùng với đó, Thép Nhà Bè cũng đã sử dụng loạt tài sản làm tài sản đảm bảo cho khoản vay này. Cụ thể, hệ thống điều khiển tự động tự động trong nhà máy thép thành và thép hình; 3 xe ô tô; máy cắt phôi model; hàng tồn kho luân chuyển; các tài sản khác thuộc sở hữu của công ty hoặc bên thứ 3.

Theo báo cáo tài chính năm 2024, doanh nghiệp này có doanh thu đạt 1.405 tỷ đồng, biến động không nhiều so với năm 2023. Qua đó, lợi nhuận chỉ 58 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ năm trước là 62 tỷ đồng.

Sau khi trừ đi các chi phí, doanh nghiệp này ghi nhận lợi nhuận sau thuế chỉ còn 1,9 tỷ đồng, có tăng không đáng kể, khi năm 2023 là 1,7 tỷ đồng.

Tồi tệ hơn, dòng tiền kinh doanh của doanh nghiệp trong năm âm đến 95 tỷ đồng, trong khi ở năm 2023 chỉ 4,9 tỷ đồng.

Tính đến hết năm 2024, doanh nghiệp này có tổng tài sản đạt 483 tỷ đồng. Trong đó, đang chú ý là phải thu ngắn hạn của khách hàng của doanh nghiệp này tăng đột biến từ 96 tỷ đồng lên 196 tỷ đồng.

Điều này đang cho thấy việc doanh nghiệp đang bị chiếm dụng vốn khá lớn.

Bên cạnh đó, nợ của doanh nghiệp này chủ yếu là nợ ngắn hạn cũng ghi nhận tình trạng tăng từ 228 tỷ đồng lên 302 tỷ đồng. Nguyên nhân do vay nợ tài chính ngắn hạn tăng lên từ 153 tỷ đồng lên 254 tỷ đồng. 

Điều này khiến cho nợ ngắn hạn lớn hơn vốn 1,66 lần.