Thanh tra của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 vừa công bố Kết luận thanh tra Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) Chi nhánh TP.HCM.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ghi nhận TPBank TPHCM đã có nhiều nỗ lực, cố gắng trong việc thực hiện, chấp hành các quy định nội bộ của đơn vị, quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy định của pháp luật.
Một số nỗ lực của TPBank có thể kể đến như các công tác quản trị, điều hành, quản lý rủi ro; chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; chấp hành các quy định về an toàn kho quỹ, công tác an ninh bảo vệ đối với trụ sở, điểm giao dịch,…
Hoạt động của chi nhánh qua nhiều năm được đánh giá có hiệu quả và đóng góp tích cực cho sự phát triển kinh tế của địa phương.
Tuy vậy, TPBank TPHCM vẫn có một số tồn tại, vi phạm, hạn chế liên quan đến nội dung thanh tra (chủ yếu là hoạt động cấp tín dụng và về hoạt động ngoại hối - kinh doanh vàng).
Trong đó, TPBank TPHCM thẩm định, quyết định cho vay; kiểm tra giám sát vốn vay… Về phía khách hàng vay vốn, chưa thực hiện đúng thỏa thuận, cam kết với ngân hàng.
Nguyên nhân được cơ quan Thanh tra Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 chỉ ra, do khách hàng vay vốn tại TPBank TPHCM chưa thực hiện đúng nguyên tắc vay vốn, vi phạm hợp đồng tín dụng đã ký với TPBank TPHCM.
Bên cạnh đó, TPBank TPHCM cũng được xác định chưa thực hiện đầy đủ và đúng quy định của nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước, quy định của pháp luật liên quan dẫn đến tồn tài, sai sót, vi phạm trong một số hoạt động nghiệp vụ.
Qua đó, Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 cho rằng đối với các tồn tại sai phạm đã nêu, có trách nhiệm kiểm tra, giám sát, phê duyệt của trụ sở chính TPBank, trách nhiệm của Ban giám đốc chi nhánh, các phòng nghiệp vụ liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp… Đồng thời còn có trách nhiệm của khách hàng vay vốn tại TPBank TPHCM.
TPBank chưa công bố báo cáo tài chính quý 4/2025. Tuy nhiên, theo báo cáo quý 3, trong 9 tháng đầu năm 2025, TPBank ghi nhận lợi nhuận sau thuế đạt 4.837 tỷ đồng, tăng 469 tỷ đồng, tương đương 10,7% so với cùng kỳ năm trước.
Tại ngày 30/9/2025, chỉ tiêu cho vay khách hàng tại TPBank đạt 292.020 tỷ đồng, tăng 44.781 tỷ đồng, tương đương 18,1% so với cuối năm 2024; chỉ tiêu tiền gửi của khách hàng tăng 17.440 tỷ đồng, tương đương 7,2% lên 260.246 tỷ đồng.
