Vàng bạc đá quý Ngọc Hải vi phạm phòng chống rửa tiền: “Ăn dày” hơn cả đại gia Sài Gòn

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải.

Công ty cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng theo giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp, thực hiện tốt chế độ thông tin, báo cáo về kết quả hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng, chấp hành các quy định của pháp luật về công bố tiêu chuẩn cơ sở, nhãn hàng hóa, thực hiện việc niêm yết giá hàng hóa đầy đủ và bán đúng theo giá niêm yết…

Tuy nhiên, trong thời kì thanh tra (16/9 – 1/10/2025), Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13 đã phát hiện Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải phát sinh các vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền.

Cụ thể, công ty ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ, vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 24 Luật PCRT số 14/2022/QH15 và Điều 5 Thông tư số 09/2023/TT-ΝΗΝΝ; Không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền, vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 16 Luật PCRT số 14/2022/QH15.

Công ty bị kết luận không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị, vi phạm quy định tại điểm a khoản 2 Điều 17 Luật PCRT số 14/2022/QH15

Ngoài ra, công ty không thực hiện báo cáo đối với 32 giao dịch giả trị lớn, vi phạm quy định tại Điều 6, Điều 10 Thông tư số 09/2023/TT-NHNN; Điều 25 Luật PCRT số 14/2022/QH15; Điều 3 Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg ngày 27/4/2023 của Thủ tướng Chính phủ quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.

Bên cạnh đó, không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền, không thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13 kết luận nguyên nhân của những vi phạm trên là do công ty chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền.

Trách nhiệm thuộc trách nhiệm của Chủ tịch Hội đồng thành viên và Ban Phòng chống rửa tiền của Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải.

Chánh Thanh tra Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính 775 triệu đồng đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải về 3 hành vi.

Đó là ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn, không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền.

Căn cứ kết quả kiểm tra, xác minh và kết luận nêu trên, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13 yêu cầu Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải thực hiện 4 kiến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế.

Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải thành lập ngày 30/10/2001 tại Số 515, Tổ 11, Quốc lộ 50, Khu phố 25, Phường Đạo Thạnh, Tỉnh Đồng Tháp với ngành nghề kinh doanh chính là “Sản xuất đồ kim hoàn và chi tiết liên quan. Chi tiết: - Sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ và đá quý - Gia công vàng trang sức, mỹ nghệ và đá quý”.

Tại ngày 21/3/2022, công ty có vốn điều lệ 200 tỷ đồng, cơ cấu cổ đông bao gồm: Ông Nguyễn Ngọc Hải (sở hữu 75% vốn, tương đương 150 tỷ đồng), bà Trần Thị Hồng Mai (sở hữu 25% vốn, tương đương 50 tỷ đồng). Ông Nguyễn Ngọc Hải là Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Tổng giám đốc kiêm người đại diện pháp luật công ty.

Tuy nhiên, từ ngày 24/1/2024, ông Nguyễn Ngọc Nguyên trở thành Tổng giám đốc kiêm người đại diện pháp luật công ty. Ông Nguyễn Ngọc Hải vẫn là Chủ tịch Hội đồng thành viên.

Thế nhưng, hiện tại ông Nguyễn Ngọc Hải lại là người đại diện công ty. Công ty có 4 chi nhánh. Vàng bạc Ngọc Hải gây chú ý khi bán ra vàng SJC với giá rất cao. Trong sáng 5/11, giá vàng SJC tại Ngọc Hải được giao dịch ở mức 14,61 triệu đồng/chỉ - 15,31 triệu đồng/chỉ. Còn tại Công ty vàng bạc đá quý Sài Gòn – SJC, vàng miếng này được niêm yết ở mức: 145 triệu đồng/lượng – 147 triệu đồng/lượng.

Có thể thấy, Ngọc Hải bán đắt hơn SJC 6,1 triệu đồng/lượng, tương đương 3,9%. Chênh giá mua vào chỉ là 1,1 triệu đồng.

Hay nói cách khác, chênh lệch giữa giá mua vào và bán ra tại Ngọc Hải lên đến 7 triệu đồng/lượng. Còn tại SJC chỉ là 2 triệu đồng/lượng. Đại gia tỉnh lẻ mà ăn dày hơn cả đại gia Sài Gòn.